|Domov|Naš pristop|Osebni pristop|

Osebni pristop

Investicijska strategija mora biti usmerjena k usklajevanju tveganja, ki ga je investitor pripravljen nositi, in pričakovanih donosov. Seveda za določitev optimalne investicijske strategije ni enostavnega recepta - potrebna je temeljita analiza investitorjevih zmožnosti ter preferenc.

Prav oseben pristop k posameznim portfeljem s prilagoditvijo investicijske strategije in alokacije sredstev potrebam investitorja pa je poglavitna prednost naše storitve osebnega upravljanja premoženja.

Vprašanja pri odločitvi za investiranje

Vprašanja, ki si jih moramo postaviti pri odločitvi za investiranje, so:

• kolikšen delež svojega premoženja bom vložil v določeno obliko sredstev ter koliko sredstev mesečno lahko privarčujem/investiram,
• kakšen je moj namen investiranja in kakšno tveganje sem pripravljen sprejeti,
• kdaj bom sredstva potreboval in v kolikšnem obsegu,
• kakšne donose pričakujem/potrebujem za uresničitev svojih ciljev,
• kakšne so moje likvidnostne omejitve,
• kakšne so moje davčne omejitve in preference,
• kakšne so zakonske omejitve.

Individualno prilagojene naložbene strategije

Na podlagi odgovorov strank na zgornja vprašanja, ki so vključena v investicijski vprašalnik, katerega ob pristopu k upravljanju premoženja izpolni vsaka stranka, v Publikumu ocenimo investicijski profil investitorja ter oblikujemo individualno investicijsko strategijo, ki je osnova za izdelavo začetnega portfelja stranke ter njegovo nadaljnje upravljanje.